對于承諾高額回報(bào)的集資項(xiàng)目一定要謹(jǐn)慎投資，所謂的高回報(bào)低風(fēng)險(xiǎn)投資很可能是非吸陷阱。2017年2月1日，犯罪嫌疑人羅某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被浦東公安機(jī)關(guān)刑事拘留。羅某以為幾家公司籌集上市資金的名義，許以高額回報(bào)，募得資金400余萬元。卻沒有將這筆資金用于履行投資合同，而是用于自家公司的日常營運(yùn)和某場比基尼大賽的舉辦。
這段視頻，就是嫌疑人羅某投資搞的一場比基尼大賽，但是，很多人并不知道：這場比賽背后，是一場非法吸收公眾存款的犯罪活動(dòng)。
2015年7月，投資基金公司的業(yè)務(wù)員劉某向自己曾經(jīng)的客戶蔣某推薦了一個(gè)投資項(xiàng)目，并且聲稱這個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)低，回報(bào)高。在高額回報(bào)的誘惑下，蔣某一口氣投資了120萬元，并且和投資基金公司的老板羅某簽訂了投資合同。然而，1年多時(shí)間過去，蔣某不僅沒有獲得羅某承諾的高額回報(bào)，合同中的投資項(xiàng)目也沒有正常進(jìn)行，催討投資款無果的蔣某向警方報(bào)了警。
調(diào)查后發(fā)現(xiàn)：42歲的羅某于2014年12月在上海注冊成立了一家投資基金有限公司，然而公司成立之后并沒有進(jìn)行過任何正當(dāng)業(yè)務(wù)。
2015年7月開始，羅某以投資基金公司的名義，聲稱需要為兩家公司籌集上市資金，通過親友、生意伙伴、電話營銷等方式，銷售"5號基金"產(chǎn)品，并向投資人許以3到5倍的高額回報(bào)，先后從蔣某等8名投資人處募得400余萬元。
浦東新區(qū)人民檢察院檢察官朱奇佳介紹，這個(gè)犯罪嫌疑人羅某他自己成立了一家公司，然后號稱可以給兩家比較有潛質(zhì)的公司做新三板上市，需要一些前期的啟動(dòng)資金。然后通過他下面的業(yè)務(wù)員去向外面的老客戶進(jìn)行宣傳，也通過朋友去介紹，還通過親朋好友之間去吸納資金，然后承諾說：如果這個(gè)項(xiàng)目能夠成功，將會(huì)有3到5倍的高額收益，那么吸引到了大多數(shù)了解到這個(gè)項(xiàng)目的人會(huì)來做一些投資，資金會(huì)從幾十萬到上百萬不等。
而經(jīng)調(diào)查，羅某的募集資金的對象僅有蔣某一人是陌生客戶。
嫌疑人羅某說：“我們自己是有私募股權(quán)基金牌照的，我們就成立了一個(gè)基金的產(chǎn)品，通過我們自己的銷售，募集了一部分資金，但真正意義上完全是陌生銷售的、其實(shí)只有一個(gè)客戶。那其他的客戶都是和我家里的朋友，包括有我的同學(xué)。其實(shí)在和他們談的時(shí)候，我也沒有談得那么深入。因?yàn)楫吘贡容^熟，你和他就事論事地和他談，這是一筆生意，就是這個(gè)事情能做。同學(xué)們和親戚也都信得過我，那也就進(jìn)入了這支基金。”
然而，事實(shí)上這些公司的上市項(xiàng)目并沒有成功，羅某也沒有將這筆資金用于合同中所約定的投資項(xiàng)目，而是將全部資金分批轉(zhuǎn)入其個(gè)人和親屬的多個(gè)個(gè)人賬戶，把一部分錢用于妻子的信用卡還款、汽車還貸和公司的工資發(fā)放、水電開支等日常開銷，其余資金在未辦理工商變更，也沒有向投資人說明錢款去向的情況下轉(zhuǎn)為某影視公司的有限合伙資金，舉辦了一場比基尼大賽。
浦東新區(qū)人民檢察院檢察官朱奇佳稱：“我們了解下來，他一共是說到兩家公司。其中一家其實(shí)只有一個(gè)初步的接洽，沒有任何深入的協(xié)作。那么第二家公司是會(huì)有一個(gè)前期的簽訂了顧問協(xié)議，為這家公司做一個(gè)上市的前期的盡調(diào)和資產(chǎn)的審核、一些工作。但是，這家公司在剛剛開始盡調(diào)的時(shí)候就發(fā)現(xiàn)它的財(cái)務(wù)狀況完全不符合上市條件，并且開始進(jìn)行中止的一個(gè)項(xiàng)目的進(jìn)程。那么在這個(gè)過程當(dāng)中，他了解到以后也沒有進(jìn)行及時(shí)的補(bǔ)救，那么最終是導(dǎo)致項(xiàng)目的流產(chǎn)。”
而這些資金，根本沒有用于再投資，而是在羅某控制下的資金賬戶內(nèi)倒騰。
#p#分頁標(biāo)題#e#浦東新區(qū)人民檢察院檢察官朱奇佳告訴記者，其實(shí)在審計(jì)的時(shí)候發(fā)現(xiàn)，這些錢他挪進(jìn)來，第一個(gè)動(dòng)作是挪到自己的賬戶。因?yàn)樗且怨镜拿x吸收的，然后第一個(gè)動(dòng)作是挪到自己的賬戶上，而且他在自己名下開了有將近14個(gè)賬戶，然后其中查實(shí)到的是有7個(gè)賬戶，錢在這幾個(gè)賬戶里面倒轉(zhuǎn)。倒過來倒過去，然后流向，能夠查實(shí)到的，是一部分還信用卡了，一部分體現(xiàn)了，還有一部分給了一些案外的第三人。那么到案以后他的辯解就是：他提現(xiàn)部分和還信用卡部分都是公司的運(yùn)營支出。然后給到案外第三人的小部分是借款，大部分是他辦了一場比基尼大賽的一個(gè)支出。
2015年7月11日，比基尼大賽如期舉辦，然而由于比賽時(shí)間緊、宣傳不到位，又沒有找到贊助商和冠名商，這場比基尼大賽不僅沒有帶來利潤，還虧損了400多萬元。從投資人處募得的錢自然也都打了水漂。在合同約定的返款時(shí)間到期后，羅某以各種理由拒不歸還投資款。
嫌疑人羅某辯稱：“其實(shí)整個(gè)影視公司，賽事也算是一個(gè)項(xiàng)目，包括其實(shí)后面我們也有參與過其它賽事。賽事最主要就是拉贊助、賣門票。我們是拉贊助、送門票，但是在收入和支出上面不對等，支出多了。支出總共，包括未付的部分，應(yīng)該是要400，500萬，贊助只拉到幾十萬。”
檢察機(jī)關(guān)認(rèn)定：羅某的行為符合非法吸收公眾存款罪的客觀要件，符合非吸的4個(gè)特性：非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性。于2017年2月1日因因涉嫌非法吸收公眾存款罪被刑事拘留。
浦東新區(qū)人民檢察院檢察官朱奇佳表示，根據(jù)我國《刑法》第176條規(guī)定，違反國家金融法律規(guī)定，向社會(huì)不特定公眾吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額較大的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。那么簡單的把這個(gè)構(gòu)成剖析開來，我們一共是4個(gè)方面：第一個(gè)是非法性，就是不具備國家許可的金融募資牌照、資質(zhì)。第二個(gè)是叫做公開性，就是通過網(wǎng)絡(luò)、媒體，或者是業(yè)務(wù)員和客戶之間互相傳遞這樣一種公開宣傳的方式。第三個(gè)是利誘性，承諾保本、付息和高額回報(bào)、固定收益。像本案當(dāng)中的3到5倍的這樣一個(gè)高額收益。第四個(gè)就是向不特定社會(huì)公眾進(jìn)行吸收存款。也就是他對投資人的主體身份和資產(chǎn)的情況，以及投資的額度都沒有一個(gè)限制性的規(guī)定。那么同時(shí)具備這4個(gè)方面的特點(diǎn)，就屬于我國法律所限制，刑事犯罪中的非法吸收公眾存款罪。那么本案當(dāng)中，這個(gè)嫌疑人，被告人，他同時(shí)具備了這4性，唯一可能有一個(gè)爭議點(diǎn)的是：他是一個(gè)有私募基金牌照的人，但是他并沒有按照私募基金的規(guī)則進(jìn)行操作。
市場上的投資項(xiàng)目眾多，對于一些打著高風(fēng)險(xiǎn)低回報(bào)名號的投資產(chǎn)品一定要謹(jǐn)慎投入，避免落入非吸陷阱，造成經(jīng)濟(jì)損失。
浦東新區(qū)人民檢察院檢察官朱奇佳建議：“其實(shí)很多老百姓到我們這來，非常的不理解，為什么公司開的那么大，然后那么好的宣傳，那么多的項(xiàng)目，最終它成了一個(gè)犯罪的公司，而我們成為了參與犯罪行為的這樣一個(gè)涉案人員。那么我們要告訴大家的是，國家為什么要規(guī)定一個(gè)非法吸收公眾存款罪，是因?yàn)檫@類面向老百姓進(jìn)行募資的行業(yè)其實(shí)它涉及的都是老百姓的血汗錢，是最關(guān)系到百姓民生的一個(gè)行業(yè)，所以國家對這個(gè)行業(yè)進(jìn)行了特別的規(guī)制，希望最大程度的保護(hù)大家的血汗錢，保護(hù)金融制度平穩(wěn)、安全。所以說，如果說你所參與的投資行為，你覺得同時(shí)具備了我剛才講的特性，其實(shí)從你的角度來講，你去這家公司投資的時(shí)候發(fā)現(xiàn)，它可能沒有私募牌照，只有營業(yè)執(zhí)照，那么它是沒有私募資格的。如果它并不對你進(jìn)行資產(chǎn)盡調(diào)，不要求你符合合格投資人的標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)對你承諾資金的安全，大肆宣傳項(xiàng)目的可靠性，告訴你高額的利潤回報(bào)，通過所有可以的公開方式宣傳，那么你就應(yīng)當(dāng)警惕，這可能不是一個(gè)合格的私募行為，而是一個(gè)非法吸收公眾存款的行為。”
（原標(biāo)題：400萬比基尼大賽背后 竟隱藏了這樣的犯罪活動(dòng)！）
