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網(wǎng)貸、養(yǎng)老服務等成非法集資“重災區(qū)”

發(fā)布于:2019-02-02 22:03來源:顏如 作者:顏如 點擊:

  “兩高一部”辦理非法集資刑事案件意見發(fā)布 明確了非法集資的“非法性”認定依據(jù) 相關(guān)負責人表示——

  網(wǎng)貸、養(yǎng)老服務等成非法集資“重災區(qū)”

  2019年1月30日,最高檢召開新聞發(fā)布會,發(fā)布“兩高一部”《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》(下稱《意見》),通報近年來打擊相關(guān)犯罪的情況,并發(fā)布典型案例。

  針對涉案財物追繳和資產(chǎn)處置問題,《意見》明確,對于查封、扣押、凍結(jié)的涉案財物,一般在訴訟終結(jié)后,返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。

  在發(fā)布會現(xiàn)場,針對外界關(guān)注如何區(qū)分P2P是創(chuàng)新還是犯罪,最高檢相關(guān)負責人也予以回應。

  此外,公安部經(jīng)濟犯罪偵查局副局長王志廣表示,網(wǎng)絡(luò)借貸、投資理財、私募股權(quán)、養(yǎng)老服務等新興領(lǐng)域已成為“重災區(qū)”。

  P2P平臺是創(chuàng)新還是犯罪?

  關(guān)鍵看“非法性”特征

  最高人民檢察院法律政策研究室副主任缐杰表示,區(qū)分P2P平臺業(yè)務是互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新還是實施非法集資犯罪行為的主要界限,在于其是否具有非法集資的“非法性”特征。

  北青報記者注意到,《意見》第一條就明確了非法集資“非法性”的認定依據(jù)問題。辦案機關(guān)認定“非法性”,應當以國家金融管理法律法規(guī)作為依據(jù),對于國家金融管理法律法規(guī)僅作原則性規(guī)定的,可以參考央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等行政主管部門依照國家金融管理法律法規(guī)制定的部門規(guī)章或者國家有關(guān)金融管理的規(guī)定、辦法、實施細則等規(guī)范性文件的規(guī)定予以認定。

  缐杰說,P2P網(wǎng)絡(luò)借貸是指個體和個體之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借貸,為投資方和融資方提供信息交互、撮合、資信評估等中介服務;不得從事或接受委托從事自融、變相自融、設(shè)立資金池、提供擔保或承諾保本保息、發(fā)售金融理財產(chǎn)品、開展類資產(chǎn)證券化等形式的債券轉(zhuǎn)讓等超出信息中介范圍的活動。

  “P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺必須嚴格遵守國家金融管理法律法規(guī),嚴格依照相關(guān)部門規(guī)章或者規(guī)范性文件規(guī)定的業(yè)務范圍開展業(yè)務,如果違反了其中的禁止性規(guī)定,其行為就具有‘非法性’,也就可能涉嫌非法集資犯罪。”

  涉案財物不足全部返還?

  按參與人的集資額比例返還

  值得一提的是,非法集資刑事案件往往集資參與人數(shù)量眾多,非法吸收的資金數(shù)額巨大,多數(shù)案件是因資金鏈斷裂后才案發(fā),追贓挽損難度極大。“實踐中最大的難點是涉案財物追繳和資產(chǎn)處置問題”,最高人民法院刑事審判第三庭副庭長姜永義告訴北京青年報記者。

  他說,“向社會公眾吸收的資金屬于違法所得,應當予以追繳或者責令退賠。對審判時尚未追繳到案或者尚未足額退賠的違法所得,人民法院應當判決繼續(xù)追繳或者責令退賠。”

  此次意見明確,對于查封、扣押、凍結(jié)的涉案財物,一般在訴訟終結(jié)后,返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。

  姜永義說,對于分別處理的跨區(qū)域非法集資刑事案件,按照統(tǒng)一制定的方案處置涉案財物。退賠集資參與人的損失一般優(yōu)先于其他民事債務以及罰金、沒收財產(chǎn)的執(zhí)行。

  “法院對涉案財物依法作出判決后,有關(guān)地方和部門應當在處置非法集資職能部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下,切實履行協(xié)作義務,綜合運用多種手段,做好涉案財物清運、財產(chǎn)變現(xiàn)、資金歸集、資金清退等工作,確保最大限度追贓挽損,最大限度減少實際損失。”

  網(wǎng)絡(luò)借貸、養(yǎng)老服務等

  成非法集資主要涉及領(lǐng)域

  公安部經(jīng)濟犯罪偵查局副局長王志廣表示,2018年,全國公安機關(guān)共立非法集資案件1萬余起、同比上升22%;涉案金額約3000億元、同比上升115%,波及全國各個省區(qū)市。

  “重大案件多發(fā),2018年,平均案值達2800余萬元、同比上升76%。一些案件涉案金額上十億元甚至上百億元,不法分子將非法集資款用于還本付息、支付運營費用等,造成群眾巨大損失無法挽回。”

  在涉及領(lǐng)域方面,王志廣說,商品營銷、房產(chǎn)投資、教育培訓等傳統(tǒng)領(lǐng)域仍時有案件發(fā)生,但網(wǎng)絡(luò)借貸、投資理財、私募股權(quán)、養(yǎng)老服務等新興領(lǐng)域已成為“重災區(qū)”。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)快速發(fā)展,不法分子利用高效便捷的現(xiàn)代通信技術(shù)和金融工具,發(fā)展人員和聚攏資金,發(fā)展速度更快、社會危害更大。

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  王志廣還提到了非法集資犯罪的手法。他透露,為攫取暴利,不法分子花樣翻新、手段升級,有的在鬧市區(qū)租用高檔寫字樓、包裝成實力雄厚的正規(guī)、連鎖企業(yè),實為騙人“陷阱”;有的歪曲“金融創(chuàng)新”等新理論,冒充“網(wǎng)絡(luò)借貸”等新業(yè)態(tài),混淆視聽;有的伙同不法公司編造項目標的、用虛假軟件虛構(gòu)資金往來,誘騙群眾上當;有的在社區(qū)、商超搞貼身營銷,瞄準老年群眾大打“親情牌”。

  防止將經(jīng)濟糾紛

  作為經(jīng)濟犯罪處理

  《意見》明確,辦理非法集資刑事案件,應當貫徹寬嚴相濟刑事政策,依法合理把握追究刑事責任的范圍,綜合運用刑事手段和行政手段處置和化解風險,做到懲處少數(shù)、教育挽救大多數(shù)。

  “嚴格把握定罪處罰的法律要件,防止將經(jīng)濟糾紛作為經(jīng)濟犯罪處理。” 姜永義說。

  他說,對于非法吸收公眾存款,主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動,能夠及時清退所吸收資金的,可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的,不作為犯罪處理。

  《意見》提到,重點懲處非法集資犯罪活動的組織者、領(lǐng)導者和管理人員,包括單位犯罪中的上級單位(總公司、母公司)的核心層、管理層和骨干人員,下屬單位(分公司、子公司)的管理層和骨干人員,以及其他發(fā)揮主要作用的人員。對于參與非法集資的普通業(yè)務人員,一般不作為直接責任人員追究刑事責任。

  “針對非法集資犯罪案件嚴峻形勢,公安機關(guān)將持續(xù)加大打擊力度,依法嚴厲打擊。同時,提醒廣大群眾抵制誘惑,遠離集資,保護好自己的‘錢袋子’”。

  查處非法集資時

  濫用職權(quán)追刑責

  針對集資參與人權(quán)利保障問題,《意見》也予以明確。法院、檢察院、公安機關(guān)應當通過及時公布案件進展、涉案資產(chǎn)處置情況等方式,依法保障集資參與人的合法權(quán)利。集資參與人可以推選代表人向法院提出相關(guān)意見和建議;推選不出代表人的,法院可以指定代表人。

  《意見》明確,國家工作人員有五種情形之一,構(gòu)成犯罪的,應當依法追究刑事責任。這五種情形是,明知單位和個人所申請機構(gòu)或者業(yè)務涉嫌非法集資,仍為其辦理行政許可或者注冊手續(xù)的;明知所主管、監(jiān)管的單位有涉嫌非法集資行為,未依法及時處理或者移送處置非法集資職能部門的;查處非法集資過程中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的;徇私舞弊不向司法機關(guān)移交非法集資刑事案件的;其他通過職務行為或者利用職務影響,支持、幫助、縱容非法集資的。

  提醒

  警惕“高回報、利滾利”等誘惑

  北青報記者在發(fā)布會現(xiàn)場注意到,最高檢法律政策研究室副主任缐杰還為提高防騙意識“支招兒”。缐杰說,要樹立健康理性的投資理財觀念,自覺克服貪利心理。“天下沒有免費的午餐”。社會公眾要對相關(guān)公司企業(yè)的資信、經(jīng)營范圍、業(yè)務活動等進行深入了解,判斷是否符合正常的經(jīng)營規(guī)律和商業(yè)邏輯,對所謂“高回報、保本金、低門檻”“錢生錢、利滾利”等誘惑要擦亮眼睛、保持警惕,理性選擇投資理財渠道,保住手中的血汗錢、養(yǎng)老錢。

  “比如,對打著環(huán)境保護、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)等幌子的非法集資活動,對不定期組織的考察投資項目、旅游、聚餐、送禮品、返點等非法集資套路就要保持頭腦清醒和理性判斷。”對以金融創(chuàng)新為名的P2P網(wǎng)貸、私募股權(quán)投資、互助合作、虛擬貨幣、會員制養(yǎng)老等集資活動可能涉嫌犯罪的,要注意收集證據(jù),及時向相關(guān)行政主管部門或者公安司法機關(guān)舉報。

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